תביעה מתפוצצת: נפגעי מתקפת חמאס תובעים את בייננס על סיוע למימון טרור

סערה משפטית במיליארדי דולרים

בשבוע החולף הוגשה לבית משפט פדרלי בצפון דקוטה תביעה משפטית מהדהדת, החושפת טענות חמורות נגד בייננס, בורסת הקריפטו הגדולה בעולם, ומייסדה צ'אנגפנג ז׳או (Changpeng Zhao). בתביעה נטען כי בייננס סייעה בעקיפין ואף ביודעין להעביר כספים לארגוני טרור המוגדרים על ידי ארה"ב כאסורים, ביניהם חמאס, חיזבאללה, הג'יהאד האיסלאמי ומשמרות המהפכה מאיראן. מדובר בסכומים עתק שמסתכמים ביותר ממיליארד דולר, שבהם כולל 50 מיליון לאחר מתקפת 7 באוקטובר 2023.

התובעים, המונים 306 אזרחים אמריקאים – נפגעים ישירים או בני משפחות של הרוגים, פצועים וחטופים – טוענים כי בזכות הפלטפורמה הרופפת של בייננס, התנהלו הלבנות כספים בהיקף חסר תקדים אשר שימשו לתכנון ויישום טרור. בייננס סירבה בשלב זה להגיב לגופו של עניין, אך טענה כי היא מקיימת את כל החוק הבינלאומי לגבי סנקציות והלבנת הון. ככל שהתיק יתקדם, הוא עשוי להפוך לאבן דרך בתולדות הרגולציה על קריפטו.

שוק הקריפטו: ג'ונגל ללא שומר סף?

כמו מגדל קלפים שנבנה על חוף סוער, תעשיית הקריפטו חווה טלטלה נוספת המאירה את הסכנות שבתשתית חצי פרועה וחסרת בקרה. עולם שבו מיליארדים נעים בין ארנקים דיגיטליים בלחיצת כפתור – בלי לדעת מי בצד השני – מזמן אפשרויות, אך בעיקר פרצות מסוכנות. מקרה בייננס חושף את עומק הבור: חברה המארחת עסקאות חוצות גבולות לכאורה עבור המסחר החופשי, אך למעשה משמשת לעיתים כמכבסה חסרת מצפון.

במילים אחרות, כשמערכת הכסף נשענת על אלגוריתמים ולא על ערכים – גם הטרור לובש סודיות דיגיטלית. ואם מוסיפים לכך את העובדה שרשויות אכיפה רבות עדיין מפגרות טכנולוגית אחרי ההתפתחויות, אין פלא שתאגידים מרשים לעצמם להתנהל באזורי דמדומים אתיים. תביעת הענק מול בייננס מציבה שאלות קיומיות לשוק הקריפטו: האם מדובר בכלי חדש לשוק פתוח — או בגשר עילי לפעילות פלילית חסרת שליטה?

האם הרגע הזה ישנה את הרגולציה העולמית?

השלכות התביעה לא עוצרות באולמות בית המשפט האמריקאי בלבד. אם יוכח שבייננס שימשה צינור להעברת כספים לטרור, המשמעות עלולה להיות דרמטית: קריסת אמון, קריסה רגולטורית, החל בממשל האמריקאי וכלה באיחוד האירופי, בסינגפור ובמזרח התיכון. כמו דומינו מהדהד, כל עולם חילופי הכסף הדיגיטליים עלול להיבחן מחדש.

במובנים רבים, זו ראשיתה של ״סערת המאסדרין״ — גל רגולטורי עולמי שעשוי לפקוח עיניים ולהוביל למעקב הדוק יותר ולחוקים מחמירים דוגמת אלו המוכרים בסקטורים פיננסיים מסורתיים. ייתכן ומערך עולמי של ״פאטף לקריפטו" (בדומה ל-FATF בתחום ההלבנות הכספים) אינו בגדר רעיון אלא התנפלות מתבקשת.

לטווח הקצר, המשקיעים במטבעות מבוזרים עשויים לחוש את הלחץ עם חקירת עומק מפלטפורמות מסחר. בטווח הארוך – ייתכן ונראה לידה של קריפטו מפוקח שמטרתו לגשר בין חירות טכנולוגית לאחריות חוקית.